Blog

 ייעוץ פנסיוני

אם נודה באמת, ישנם בינינו אשר מבינים דבר או שניים בתחום הפנסיוני, אולם מרביתנו לא יודעים דבר ואף חצי דבר בתחום. אם לא היינו מפרישים סכום כסף בלתי מבוטל מדי חודש בחודשו לקרן הפנסיה, הרי שחוסר ידע זה היה מובן ומקובל, אולם היות ורוב האנשים כן מפרישים כסף עבור חיסכון פנסיוני, רצוי ומומלץ שידעו במה הדבר כרוך. כאן ייעוץ פנסיוני נכנס לתמונה.

בעזרת ייעוץ פנסיוני, ניתן לקבל את התמונה הרחבה, בהנחה שליועץ אכן יש רישיון לעסוק בתחום, שהוא בעל וותק וניסיון עשיר כתוצאה מעבודה במוסד פיננסי כזה או אחר. מי צריך לפנות לייעוץ פנסיוני וכיצד זה יכול להועיל? אלו הן שאלות מקובלות לחלוטין. לכן, כדי לעשות קצת סדר בדברים, ריכזנו עבורכם כמה פרטים חשובים.

 

מדוע לפנות לייעוץ פנסיוני?

 

עצמאיים

כל מנטור רוחני יאמר כי הדרך הנכונה לחיות את החיים היא להתרכז בהווה בלבד. אולם לא פעם, הדרך שבה אנו בוחרים לחיות את ההווה, יכולה להשפיע גם על העתיד שלנו באופן ניכר. אם ניקח לדוגמה אדם צעיר, אשר חי את החיים, עבד כעצמאי ולא חשב על הטווח הארוך כך שלא הפריש לחיסכון  פנסיוני, הרי שכשהוא יגיע לגיל זקנה, יחסר לו החיסכון שיאפשר לו לפרוש בגיל פנסיה. יתרה מכך, הרבה בעלי עסקים לוקחים במהלך תקופת החיים של העסק שלהם הלוואת בערבות מדינה ולאחר מכן חווים קושי בהחזרתם. דבר אשר יכול לעורר קושי לכלכל את עצמם בכבוד בהגיעם לגיל פנסיה. על ידי פנייה לייעוץ פנסיוני, אתם דואגים בהווה לחייכם בעתיד, מה גם שככל שהפנייה תהיה בגיל מוקדם יותר, כך הכסף שיצטבר בקופת החיסכון הפנסיוני יהיה גבוה יותר.

 

הלוואות

ייעוץ פנסיוני עבור בתי עסק ומעסיקים

החשיבות של קבלת ייעוץ פנסיוני אינה בעלת משקל רק עבור עצמאיים, אלא שגם בעלי עסק צריכים לפנות אל אפיק זה. הסיבה לכך היא שכיום קיימות בשוק מגוון קרנות פנסיה וכל אחת מהן מציעה תנאים שונים. לרבים תנאים אלו יכולים להתפרש כלא משמעותיים אולם בפועל קיימים בין הקרנות הבדלים מהותיים כמו למשל בתחומים כמו מיסוי, היקף זכויות, כיסויים ביטוחים, רגולציה וכדומה. בעזרת ייעוץ פנסיוני ניתן למקסם עבור עובדים ובעלי עסק את כלל הזכויות שמגיעות להם מתוקף הפנסיה ולספק להם את כל הכלים הנחוצים עבור התהליך.

בניגוד לבנק, אשר מציב את האינטרסים שלו בראש, ייעוץ פנסיוני הוא אובייקטיבי ורואה קודם כל את טובתם של הלקוחות ובמקרה הזה מדובר בבתי העסק והמעסיקים, על עובדיהם השונים.

 

כיצד ייעוץ פנסיוני יכול להועיל לכל אחד – החל מהאדם הפרטי ועד למעסיק?

לאנשי מקצוע המתמחים בייעוץ פנסיוני, ובלבד שהוכשרו לכך, ישנו ידע מקצועי רחב בתחום. לרבות זאת, הם מצוידים במגוון כלי חיזוי מתקדמים. בעזרת תוכנות חדישות ניתן למקסם את התועלת של החיסכון הפנסיוני, להשוות בין נתונים, לערוך ניתוחים כלכליים כאלו ואחרים וברמה הכללית – להביא כל ארגון, עסק, חברה או אדם פרטי להשגת הסדר פנסיוני מיטבי.

בעזרת ייעוץ פנסיוני, ניתן לבחור בתכנית שמשרתת את הצרכים שלכם אחד לאחד, למקסם את היתרונות ולמזער את ההפסדים והכל מתוך היכרות מעמיקה עם התחום הפנסיוני, על כל החברות והתקנות הקשורות בו.